賬戶在短期內(nèi)出現(xiàn)高頻率的開(kāi)戶銷(xiāo)戶活動(dòng)，且都有大額資金往來(lái)，就是大額銷(xiāo)戶交易。比如某人在各大銀行都開(kāi)設(shè)有賬戶，在某個(gè)時(shí)間段，各銀行被閑置的賬戶紛紛涌入大筆金額交易，且在進(jìn)行交易之后，賬戶又被快速注銷(xiāo)。大額銷(xiāo)戶交易極有可能是用于處理來(lái)源不正規(guī)的金額，所以國(guó)家嚴(yán)格管控大額銷(xiāo)戶交易，一旦發(fā)現(xiàn)立即跟進(jìn)管控。

違反常態(tài)的大額交易有哪些

1、在一個(gè)時(shí)間段內(nèi)，大量資金分批是有計(jì)劃的或者集中的轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出顯然是非常態(tài)的交易行為；

2、在一個(gè)時(shí)間段內(nèi)，相同的交易雙方進(jìn)行交易太過(guò)頻繁，且交易金額較大，則視為非常態(tài)交易；

3、在一個(gè)時(shí)間段內(nèi)，某人的各個(gè)閑置賬戶突然都進(jìn)行了大額資金交易，則視為非常態(tài)交易。

國(guó)家所規(guī)定，公司企業(yè)之間單筆轉(zhuǎn)賬大于100萬(wàn)元以上的視為大額交易，公司企業(yè)之間的單筆現(xiàn)金交易達(dá)20萬(wàn)元以上的視為大額交易，個(gè)人賬戶之間的超過(guò)20萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬金額，則視為大額交易。