1、用戶需要對個人的資產進行清點，然后了解清楚每個月的收入和支出狀況，計算出能夠進行理財的閑置資金；
2、把閑置資金扣除一部分來防范未來生活中可能會遇到的風險，保障個人的日常生活秩序能夠順利進行；
3、按照用戶個人的資金狀況，選擇恰當的投資理財產品，并根據用戶的實際情況和需求選擇投資的項目、期限和金額；
4、樹立正確的理財態(tài)度，要對理財有一個清晰的認識，既要明白理財的好處也要明白理財可能會帶來的風險。
以上就是制定理財計劃的方法。
理財的好處
1、能夠讓用戶對個人的經濟狀況有一個清楚的認識；
2、能夠調整用戶的資金使用狀況，培養(yǎng)用戶良好的消費習慣和消費心理；
3、能夠提高用戶的生活水平，生活質量得到保障；
4、能夠增加用戶面對困難時的信心和勇氣。
