在銀行存款時，一日累計存款超過50000人民幣的時候或者大于10000美金的時候會被監(jiān)管。根據(jù)二零一六年國家發(fā)布的交易報告管理方法顯示，國家將大額現(xiàn)金交易的報告標準從200000調整為50000，加強了對于反洗錢監(jiān)管的相關標準。此外，外幣的監(jiān)管標準以萬元美元為標準，任何國家價值萬元美元的等值外幣也會被納入監(jiān)管范圍之內。
資金監(jiān)管賬戶相關介紹
資金監(jiān)管賬戶，只要應用于房地產的交易方面，表示的是交易雙方的交易資金繞過經紀公司，由房地產的主管部門和銀行方以及帶有擔保資質的機構在銀行開設的監(jiān)管專用賬戶進行資金的專項管理以及使用。值得一提的是，該賬戶隸屬于銀行方。此外，資金監(jiān)管賬戶具有收款人監(jiān)管、用途監(jiān)管、網上查詢以及母子賬戶監(jiān)管四項特色服務。
