2、ATM機(jī)出現(xiàn)問題，如沒有聯(lián)到網(wǎng)絡(luò)也會(huì)造成交易受限。
3、若持的是IC芯片信用卡，由于銀聯(lián)關(guān)閉了降級(jí)交易功能，如果還是按照刷卡，而不是插卡來操作交易的，也會(huì)造成受限。
4、銀行卡不支持交易，如VISA單標(biāo)識(shí)的卡/JCB單標(biāo)識(shí)卡，既不支持銀聯(lián)交易，也不支持部分網(wǎng)絡(luò)交易。
5、涉嫌套現(xiàn)等違規(guī)交易，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)識(shí)別，進(jìn)行風(fēng)控限制。
6、信用卡超出單日刷卡限額，限制交易。
以中國銀行為例，二類和三類賬戶是有限額的，如果超過年限額，暫時(shí)無法更改二類和三類賬戶的限額，但是可以選擇將賬戶升級(jí)為一類賬戶，一類賬戶轉(zhuǎn)出和接收款都是沒有此類限額限制的。自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個(gè)人在同一家銀行只能開立一個(gè)I類戶。
I類賬戶是全功能賬戶，常見的借記卡就屬于I類賬戶；可作為工資賬戶或個(gè)人財(cái)富賬戶。主要用于大額消費(fèi)、大額資金流轉(zhuǎn)、儲(chǔ)蓄、投資理財(cái)?shù)?。Ⅱ類、Ⅲ類賬戶設(shè)置了轉(zhuǎn)賬限額，可以有效防范資金詐騙案件的發(fā)生。Ⅰ類賬戶是全功能賬戶；Ⅱ、Ⅲ類賬戶是在已有Ⅰ類賬戶基礎(chǔ)上增設(shè)的兩類功能逐級(jí)遞減，資金風(fēng)險(xiǎn)也逐級(jí)遞減的賬戶。II類賬戶的定位是個(gè)人“理財(cái)”賬戶，用戶可以綁定本人的本行或他行I類戶，從I類戶轉(zhuǎn)入資金后進(jìn)行投資理財(cái)，購買投資理財(cái)產(chǎn)品，是沒有相關(guān)金額限制的。
