基金收益=（基金當(dāng)前凈值-買(mǎi)入時(shí)基金的凈值）*買(mǎi)入的基金份額-基金申購(gòu)贖回費(fèi)用以及手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用。也可以根據(jù)基金每日公布的萬(wàn)份收益來(lái)計(jì)算當(dāng)日基金收益，算法為基金萬(wàn)份收益*持有基金份額，但這種算法是不計(jì)算基金申購(gòu)贖回費(fèi)用以及手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用在內(nèi)，只算基金賬面收益。

基金收益來(lái)源

1、紅利：基金獲得的紅利收益是該基金的基金經(jīng)理投資股市，購(gòu)買(mǎi)上市公司股票，上市公司對(duì)持股股東分配所獲得的收益；

2、股息：基金獲得的股息收益是基金經(jīng)理購(gòu)買(mǎi)公司的優(yōu)先股，從而對(duì)該公司優(yōu)先享有凈利潤(rùn)分配所獲得的股息收益；

3、債券利息：基金獲得的債券利息是該基金投資債券市場(chǎng)，購(gòu)買(mǎi)的債券會(huì)定期派發(fā)利息；

4、買(mǎi)賣(mài)證券差價(jià)：基金獲得的買(mǎi)賣(mài)證券差價(jià)收益是該基金投資各類證券市場(chǎng)，通過(guò)高買(mǎi)低賣(mài)獲得的差價(jià)收益；

5、存款利息：基金獲得的存款利息是基金將資金存入銀行獲得的利息；

6、其它收入：這類收入占基金總收入的比例非常小，一般都是基金因資金龐大而導(dǎo)致成本支出減少所獲得的收益，這種收益通常來(lái)自券商給的優(yōu)惠。