持有份額比本金少并不是虧損了?；鸪钟蟹蓊~是根據(jù)基金凈值來(lái)計(jì)算的，例如某投資者購(gòu)買(mǎi)了1萬(wàn)元某基金產(chǎn)品，申購(gòu)費(fèi)率為0，申購(gòu)日的基金份額凈值為1.0200，那么申購(gòu)份額=10000/1.0200=9803.92，此時(shí)投資者持有份額就要低于投資本金。

持有份額比本金少是一種正?，F(xiàn)象。每一份基金份額代表的就是代表的就是基金的凈值，基金的凈值不斷變化，它的總價(jià)值也是不斷變化的，基金的總資產(chǎn)=基金凈值×份額，即使持有份額比本金少也不能認(rèn)為就是虧了，所持份額和投資的盈利或虧損沒(méi)有關(guān)系。

基金持有份額和本金不同的原因：

1、申購(gòu)基金存在手續(xù)費(fèi)，將申購(gòu)費(fèi)直接從金額中扣除，會(huì)導(dǎo)致申購(gòu)的錢(qián)變少。同一個(gè)基金產(chǎn)品分為A類(lèi)和C類(lèi)，A類(lèi)需要基金申購(gòu)費(fèi)，費(fèi)用直接在申購(gòu)的資金中扣除，所以申購(gòu)費(fèi)用和基金市值之和才是本金。

2、基金市值的不斷變化，導(dǎo)致基金的資產(chǎn)也在不斷變化。因?yàn)榛鹨彩羌皶r(shí)變化的，如果股價(jià)不斷變化，那么基金的持有份額不會(huì)變，但是基金凈值會(huì)改變，從而投資者持有的基金資產(chǎn)也會(huì)變化。

3、基金產(chǎn)品凈值大于1，基金的持有份額就會(huì)比購(gòu)買(mǎi)的金額少。